金融机构使用抵押贷款 CRM 系统来管理客户数据并发展业务。适合公司的 CRM 将取决于公司类型或规模等标准。
抵押贷款流程的最佳客户关系管理工具取决于您的业务类型、团队规模、预算和独特要求。
在本文中，您将了解选择 CRM 软件时需要注意的事项以及适合贷方、经纪人和贷款人员的五种最佳系统。
什么是抵押贷款 CRM 软件？
抵押贷款客户关系管理 (CRM)是金融机构用来集中客户数据并跟踪借款人在贷款过程中所处位置的流程。CRM 软件是贷款人员和抵押贷款经纪人用来完成此流程的数字工具。
以下是使用Pipedrive的抵押贷款 CRM 软件的样子。
抵押贷款 CRM：指导潜在客户完成贷款流程
抵押贷款机构使用此类潜在客户管理
系统来指导潜在客户完成贷款流程，直至成为客户。贷款销售周期通常涉及多个阶段，并为借款人和贷款人提供大量文件，包括：
申请贷款
接受财务评估
获得批准
完成必要的文书工作
将所有金融线索信息集中在一起意味着专业人员可以确定并优先考虑最有可能成为客户的人。这一过程（称为线索资格审查）对于帮助贷方确定信誉良好的借款人、最大限度地降低风险和提高盈利能力至关重要。
然而，这并不是抵押贷款 CRM 软件所能做的全部。
抵押贷款 CRM 软件能做什么？
CRM 软件可帮助贷方跟踪客户关系，从首次联系到签订抵押贷款，甚至更久。它还有助于优化您的营销工作、客户体验和团队生产力。
以下是抵押贷款 CRM 软件的四个重要用途。
保持抵押贷款渠道畅通
您的销售渠道可以让您直观地跟踪潜在购房者在整个客户旅程中的动态。
使用抵押贷款 CRM 软件进行此流程（称为管道管理）可以帮助您直观地呈现每个借贷流程阶段以及通过这些阶段推进联系的销售活动（例如，电话和会议）。
例如，Pipedrive 中的自定义管道如下所示。
抵押贷款 CRM：Pipedrive 中的自定义管道是什么样子的
如此清晰的可视化界面有助于抵押贷款公司保持井然有序，在必要时采取行动以保持销售线索顺利达成交易，并跟上复杂的销售流程。
细分目标受众，实现更有针对性的营销
使用CRM 系统进行客户细分有助于抵押贷款业务根据共同特征划分客户（例如首次购房者与度假屋借款人）。
这样做有助于您
确定每个群体的兴趣和偏好，从而使您能够通过抵押贷款营销活动（例如，电子邮件通讯或视频系列）更好地瞄准同一类型的借款人。
您可以使用 Pipedrive 的电子邮件营销软件创建和跟踪这些有针对性的活动。
使用 Pipedrive 电子邮件营销软件开展有针对性的活动的抵押贷款 CRM
使用CRM 数据库进行细分可以帮助抵押贷款行业的人们更轻松地收集和组织这些关键客户群，然后再联系他们。
我们使用电话营销与客户沟通。为了更好地了解他们 电话号码库 的需求或产品，我们与客户进行直接电话交谈。我们出售您可以购买的电话号码数据库。我们将持续更新。通过购买该产品，您的企业将会获利。我们的产品有保证。如果您使用我们的数据库，您将成功交易。
通过实时通知改善客户体验
CRM 解决方案可以帮助您识别抵押贷款销售过程中导致不良客户体验的摩擦点。
例如，您可能需要更频繁地跟进潜在客户。您可以设置CRM 体验，以便在必要时提醒您。
Pipedrive 的AI 销售助理利用人工智能技术不断分析您的交易、联系人和外展活动。然后它会向您提供个性化的见解和建议，例如推荐有用的 Pipedrive 功能或突出显示实时瓶颈。
使用这些警报可以精确定位需要您关注的领域（例如，没有安排电话或会议的交易），以便您可以在潜在借款人最感兴趣的时候联系到他们。
自动执行重复任务并提高生产力
与任何销售人员一样，抵押贷款专业人员可能要花费数小时来完成数据输入和预约安排等重复性的低优先级任务。
但是，您可以使用 CRM 软件自动执行贷款流程的大部分步骤。
例如，当您结清贷款或很长时间 什么是营销漏斗？优化零售企业的营销渠道 没有收到潜在客户的消息时，您可以触发包含入职或抵押贷款信息的个性化电子邮件。您还可以使用营销自动化来简化潜在客户生成和营销活动管理等任务。
您可以使用我们的模板，只需单击几下即可在 Pipedrive 中设置自动化功能（例如，跟进新的抵押贷款线索或与新交易互动）。
抵押贷款 CRM
在 Pipedrive 中设置自动化功能以节省时间
将这些管理任务自动化可以帮助抵押贷款人员和经纪人做他们最擅长的事情：帮助人们根据他们的独特需求选择最佳的抵押贷款。
使用这些杀手级的后续电子邮件模板将“可能”变成“是”
这些可定制的后续电子邮件模板将帮助您提高突破最忙碌的潜在客户的机会。
工作邮箱
发送给我
您的数据将根据我们的隐私声明进行处理。您可以随时取消订阅。
抵押贷款 CRM 软件
中需要寻找的关键功能
在评估适合您的公司或小型企业的最佳抵押贷款 CRM 软件时，请寻找能够简化流程而不是使其复杂化的关键功能。
例如，拥有多个分支机构的大型国家银行需要抵押贷款 CRM 软件来管理大量贷款申请并简化庞大团队之间的沟通。
另一方面，小型家族经纪公司可能希望个性化较小规模的客户互动，并有效跟踪本地推荐。这样做可以确保每位客户都感到受到重视和得到良好的服务。
在为您的公司比较抵押贷款 CRM 系统时，您应该问以下七个问题：
它能与您最喜欢的工具集成吗？最好的 CRM 软件能结合您当前的技术堆栈来简化业务流程。
它是否具有直观的用户体验？与为贷方提供冗长的入职流程相比，易于使用、简单的 CRM应该可以节省您的时间。
它捕获和管理潜在客户的效率如何？
您的 CRM 应该将您的Web 表单链接到您的数据库，以启动促成交易的对话。
你能用同一个工具管理房地产经纪人吗？你应该能够在同一个地方管理你的所有房地产联系信息和推荐合作伙伴，就像管理你的客户一样。
您能跟踪跨渠道通信吗？您的 CRM 应允许跨多个渠道（例如电子邮件、电话、社交媒体等）管理联系人。
它是否符合最新的行业法规？确保您的 CRM 系统符合法律规定可让您免于法律和经济处罚。
它有移动应用程序吗？移动 CRM可让贷款人员在建立联系或拜访房地产经纪人时随时保持联系并进行销售。
正确的 CRM 解决方案应该简化您的工作流程、简化您的销售和营销工作并让客户在整个购买过程中感到满意。
适用于抵押贷款经纪人
贷方和贷款人员的 5 款最佳抵押贷款 CRM 软件
您的抵押贷款 CRM 软件应该适合您的流程和偏好，而不是相反。
以下是五家最佳抵押贷款 CRM 软件提供商及其最合适的用例。
注意：您可以在我们的CRM 比较页面上探索 Pipedrive 的功能和定价与Salesforce等软件的比较。
1. 最佳全能选手：Pipedrive
Pipedrive 的用户友好型可扩展软件非常适合各种规模的财务团队。它完全可定制，让您可以在多功能仪表板中处理所有与抵押贷款相关的任务。
Pipedrive 的另一个优势是能够使用不同 ATB 目录 的管道从同一平台跟踪客户和房地产经纪人。
经纪人可以使用 Pipedrive 跟踪与多个房地产经纪人的关系并监控每个房地产经纪人向他们推荐的交易，从而向他们展示谁需要更多关注。
您还可以追踪不同类型的借款人（例如，购买家庭住宅的借款人与拥有多处房产的房东）。
向您的仪表板添加多个管道是多么简单。
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遵守最新的安全标准来保护您和您的客户
确保您选择的贷方或抵押贷款经纪人 CRM 具有 LOS 集成选项，以充分利用两个平台。
